Por: Redacción El Censal |Ciudad de México, México| 12 de marzo 2026
El gobierno de México inició el proceso de evaluación internacional del sistema nacional para prevenir y combatir el lavado de dinero, un examen coordinado por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) en conjunto con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo global encargado de supervisar los estándares contra operaciones financieras ilícitas.
La revisión forma parte del mecanismo conocido como Evaluación Mutua, mediante el cual expertos internacionales analizan las políticas, leyes y resultados de los países en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento de actividades ilícitas.
México presenta avances ante evaluadores internacionales
Durante la visita técnica del equipo del GAFI, autoridades mexicanas expondrán los avances en el diseño e implementación del Régimen Nacional de Prevención y Combate al Lavado de Dinero, así como las acciones adoptadas para fortalecer la integridad del sistema financiero.
El análisis incluirá aspectos clave como:
coordinación entre autoridades financieras, de seguridad y procuración de justicia
eficacia de las políticas públicas para detectar operaciones ilícitas
indicadores de desempeño en investigaciones y sanciones
mecanismos de inteligencia financiera y cooperación internacional
La SHCP destacó que la visita “in situ” del equipo evaluador representa una etapa fundamental del proceso, ya que permite revisar de forma directa el funcionamiento del sistema mexicano contra el lavado de dinero.
Participan instituciones financieras, de seguridad y justicia
Para la evaluación participan múltiples dependencias del gobierno federal y organismos autónomos, entre ellos el Banco de México, la Fiscalía General de la República, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y el Servicio de Administración Tributaria.
También forman parte del proceso instituciones del gabinete de seguridad como la Guardia Nacional, el Centro Nacional de Inteligencia y dependencias relacionadas con el control migratorio y aduanero.
La participación de diversas entidades busca demostrar la coordinación institucional del Estado mexicano para detectar, investigar y sancionar operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Un examen clave para el sistema financiero
México es evaluado periódicamente por el GAFI como parte de su compromiso con los estándares internacionales de transparencia financiera. La última revisión integral del país se realizó en 2017, cuando se analizaron las 40 recomendaciones del organismo para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Estas evaluaciones miden no solo el marco legal existente, sino también la efectividad real de las políticas públicas, incluyendo la capacidad de las autoridades para investigar redes financieras vinculadas con el crimen organizado.
Impacto económico y financiero
La evaluación del GAFI tiene implicaciones relevantes para la credibilidad del sistema financiero mexicano, ya que influye en la percepción de inversionistas internacionales, instituciones bancarias y organismos multilaterales.
Un buen desempeño en esta revisión puede fortalecer la confianza en las instituciones financieras del país y facilitar la cooperación internacional contra delitos financieros, mientras que observaciones negativas podrían generar presión para reformar leyes o mejorar la supervisión del sistema financiero.
En este contexto, el gobierno mexicano busca demostrar que ha fortalecido su marco institucional y sus mecanismos de inteligencia financiera para combatir el lavado de dinero y proteger la estabilidad económica del país.