Por: Redacción El Censal |Ciudad de México, México | 18 de junio de 2026
A partir de julio de 2026, diversas instituciones financieras que operan en México, entre ellas BBVA México, Banamex, Banco Azteca, Santander, Banorte, HSBC y Scotiabank, comenzarán a reforzar los requisitos para realizar depósitos y retiros de efectivo en ventanilla mediante la actualización de datos de identificación, incluyendo en algunos casos la validación de la Clave Única de Registro de Población (CURP) y la incorporación o confirmación de datos biométricos de los clientes.
La medida forma parte de un proceso de fortalecimiento de los mecanismos de seguridad e identificación impulsado por las propias instituciones bancarias y alineado con las disposiciones emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para prevenir fraudes, suplantación de identidad y operaciones relacionadas con el lavado de dinero. Si bien no se trata de un requisito nuevo para todos los usuarios, durante julio varias instituciones iniciarán campañas para solicitar la actualización de expedientes y verificar la información registrada de sus clientes.
De acuerdo con información difundida por el sector financiero, quienes acudan a realizar operaciones en efectivo podrían ser requeridos para presentar una identificación oficial vigente, proporcionar o validar su CURP y, en caso de no haberlo hecho anteriormente, registrar o actualizar elementos biométricos como huellas dactilares, fotografía o reconocimiento facial, dependiendo de las políticas de cada institución bancaria.
Especialistas en materia financiera explican que la implementación de estos controles responde al incremento de delitos relacionados con robo de identidad y operaciones fraudulentas, así como a la necesidad de fortalecer los procesos de conocimiento del cliente (Know Your Customer o KYC), una práctica utilizada por bancos de todo el mundo para verificar la identidad de las personas que utilizan sus servicios.
La CNBV y otras autoridades financieras mexicanas han impulsado durante los últimos años la modernización de los sistemas de identificación bancaria con el propósito de ofrecer mayor seguridad a los usuarios y reducir riesgos asociados con operaciones ilícitas. La utilización de datos biométricos permite confirmar con mayor precisión la identidad del titular de una cuenta y dificulta que terceros realicen movimientos sin autorización.
Las instituciones financieras han aclarado que el proceso no implica que todos los clientes deban registrar nuevamente su información de manera inmediata, sino que la actualización se solicitará principalmente cuando existan datos incompletos, documentos vencidos o durante determinados trámites presenciales. Asimismo, recomendaron acudir únicamente a sucursales oficiales y evitar compartir información personal mediante llamadas telefónicas, mensajes o enlaces enviados por terceros para prevenir intentos de fraude.
Para los usuarios, la principal recomendación es verificar que sus datos personales estén actualizados y conservar vigente su documentación oficial, ya que esto permitirá realizar operaciones bancarias sin contratiempos cuando la institución solicite una validación adicional.
Expertos en ciberseguridad destacan que el uso de biometría representa una herramienta eficaz para fortalecer la protección de las cuentas bancarias, aunque insisten en que los clientes también deben mantener buenas prácticas digitales, como no compartir contraseñas, activar mecanismos de autenticación y desconfiar de solicitudes de información realizadas fuera de los canales oficiales.
Con la entrada en vigor de estos procedimientos durante julio de 2026, los principales bancos del país buscan reforzar la seguridad en depósitos y retiros de efectivo mediante la actualización de expedientes y la validación de identidad, una medida orientada a proteger tanto a las instituciones financieras como a millones de usuarios frente a delitos y fraudes cada vez más sofisticados.