El Banco de México (Banxico) informó que el sistema financiero nacional ha fortalecido sus mecanismos de prevención y combate al lavado de dinero mediante la modernización de procesos internos, una mayor coordinación con autoridades nacionales e internacionales y la aplicación de revisiones más estrictas para clientes considerados de alto riesgo. Las acciones forman parte de una estrategia para robustecer la integridad del sector financiero mexicano y responder a los desafíos que representan los delitos financieros en un entorno global cada vez más complejo.
Durante la presentación del Reporte de Estabilidad Financiera correspondiente al primer semestre de 2026, la gobernadora de Banxico, Victoria Rodríguez Ceja, destacó que tanto las instituciones financieras como los organismos reguladores han intensificado sus esfuerzos para prevenir operaciones ilícitas relacionadas con el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Entre las principales medidas implementadas se encuentra la actualización de los procesos de identificación y conocimiento de clientes, especialmente aquellos catalogados como de mayor riesgo, así como la revisión de protocolos para adaptarlos a los estándares internacionales más recientes. Estas acciones buscan fortalecer la confianza en el sistema financiero mexicano y preservar su estabilidad.
La funcionaria explicó que la cooperación entre las autoridades financieras de México y Estados Unidos también se ha fortalecido en los últimos meses, permitiendo intercambiar mejores prácticas y coordinar acciones para detectar operaciones sospechosas. Además, señaló que las instituciones bancarias han incrementado sus mecanismos de monitoreo y supervisión con el objetivo de reducir la posibilidad de que recursos de origen ilícito ingresen al sistema financiero formal.
Las declaraciones de Banxico se producen casi un año después de que autoridades estadounidenses emitieran señalamientos relacionados con presuntas operaciones de lavado de dinero en instituciones financieras mexicanas, situación que impulsó una revisión integral de los mecanismos de cumplimiento y gestión de riesgos dentro del sector bancario. Desde entonces, bancos y reguladores han trabajado en el fortalecimiento de controles internos y en una colaboración más estrecha para elevar los estándares de supervisión.
Paralelamente, en los últimos meses diversas dependencias federales han impulsado nuevas acciones para reforzar la prevención de delitos financieros. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) anunciaron recientemente medidas especiales para fortalecer la vigilancia del sistema financiero durante la celebración de la Copa Mundial de la FIFA 2026, con el objetivo de identificar operaciones inusuales y mitigar riesgos relacionados con el lavado de dinero y otros ilícitos.
Especialistas consideran que el fortalecimiento de los mecanismos de supervisión resulta fundamental para mantener la confianza de inversionistas nacionales e internacionales, especialmente en un contexto de creciente digitalización de los servicios financieros y mayor complejidad en las transacciones transfronterizas. La adopción de procesos más rigurosos para conocer el perfil de los clientes y monitorear operaciones permite detectar con mayor rapidez posibles irregularidades y reducir la vulnerabilidad del sistema ante actividades criminales.
Banxico reiteró que continuará trabajando en la modernización de sus procesos de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento del terrorismo, alineándose con las mejores prácticas internacionales y colaborando con otras autoridades para preservar la estabilidad financiera del país. De acuerdo con la institución, fortalecer estos mecanismos no solo contribuye a combatir el crimen organizado, sino que también protege la reputación del sistema bancario mexicano y favorece un entorno más seguro para usuarios, empresas e inversionistas.