La agencia calificadora HR Ratings degradó las calificaciones crediticias de Intercam Banco, Intercam Casa de Bolsa, CI Banco y CI Casa de Bolsa, y las colocó bajo “observación negativa” tras una intervención gerencial temporal decretada por la CNBV.
El recorte refleja el incremento en el riesgo de impago, respaldado por últimas acciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN), que identificó a estas entidades como de “preocupación prioritaria” debido a presuntas operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico ilícito de opioides. En el caso de Intercam, la calificación de largo plazo pasó de HR AA a HR C‑ y la de corto plazo de HR 2 a HR 5; CI Banco sufrió recortes similares.
La CNBV intervino a estos grupos financieros con el objetivo declarado de resguardar los intereses de los ahorradores, inversionistas y acreedores, y para proteger el sistema de pagos interbancario (SPEI), del cual ambas instituciones estuvieron desconectadas durante varias horas.
HR Ratings advirtió que la observación negativa podría derivar en recortes adicionales si la intervención desemboca en incumplimiento de obligaciones. Las medidas también incluyen restricciones en transferencias internacionales hacia o desde estas entidades, que entrarán en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal.
Los grupos financieros han negado las acusaciones, alegando que sus operaciones siguen la normativa correspondiente y que las transacciones son parte del comercio exterior, no vinculadas al crimen organizado.
El episodio plantea interrogantes sobre la supervisión reguladora, los efectos de las sanciones internacionales y la estabilidad del sistema financiero mexicano, especialmente si se materializa el riesgo de impago.