En los últimos seis años y medio, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha impuesto 2 970 sanciones por deficiencias en prevención de lavado de dinero, acumulando multas por más de 780 millones de pesos. Sin embargo, entre las entidades sancionadas, destacan Intercam y CIBanco, con 18 multas combinadas (14 a Intercam y 4 a CIBanco), mientras que Vector Casa de Bolsa, controlada por Alfonso Romo, no ha recibido ninguna sanción.
Las infracciones más frecuentes incluyen: Omisiones en reportes a la SHCP sobre operaciones relevantes. Entrega tardía de auditorías internas o externas. Política de actualización deficiente en materia de conocimiento del cliente y prevención interna.
Mientras tanto, la CNBV intervino temporalmente a Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa, tras sanciones del gobierno de EE. UU. que los identificaron como “preocupación prioritaria” por posible lavado de dinero vinculado al narcotráfico, especialmente al tráfico de fentanilo.
Las medidas buscan resguardar la liquidez y los depósitos de los usuarios, aunque representan presión adicional sobre los controles antilavado en el sistema financiero mexicano.