Por: Redacción El Censal | Ciudad de México | 25 de mayo de 2026
La Unidad de Inteligencia Financiera y la Asociación de Bancos de México reforzaron las estrategias para combatir las extorsiones operadas desde centros penitenciarios del país, luego de detectar que alrededor del 70 por ciento de las operaciones vinculadas con estos delitos utilizan aplicaciones móviles y transferencias electrónicas para dispersar recursos obtenidos ilícitamente.
Las autoridades financieras presentaron una nueva guía de prevención y monitoreo dirigida a instituciones bancarias con el objetivo de identificar patrones sospechosos relacionados con extorsiones telefónicas y movimientos irregulares de dinero generados desde penales mexicanos. La estrategia incluye señales de alerta, mecanismos de análisis de riesgo y recomendaciones para fortalecer el control de operaciones financieras vinculadas con lavado de dinero.
De acuerdo con el análisis realizado por la UIF, uno de los principales hallazgos fue la rápida movilización de recursos mediante plataformas digitales y aplicaciones bancarias, mecanismo que permitió a grupos criminales dispersar dinero en múltiples cuentas en cuestión de minutos. Las autoridades detectaron además conceptos recurrentes en transferencias electrónicas asociadas con esquemas de extorsión operados desde centros penitenciarios.
La Secretaría de Hacienda señaló que la extorsión constituye uno de los delitos vinculados con operaciones de recursos de procedencia ilícita, debido a que el dinero obtenido suele ser incorporado posteriormente al sistema financiero formal mediante triangulación y dispersión electrónica.
Como parte de la estrategia, los oficiales de cumplimiento de las instituciones bancarias tendrán un plazo de 60 días naturales para presentar internamente la guía y posteriormente otros 60 días para implementar mecanismos de detección y reporte de operaciones sospechosas.
El combate a la extorsión se ha convertido en una de las prioridades de seguridad en México debido al incremento de este delito en distintos estados del país. Datos oficiales y reportes recientes indican que las llamadas de extorsión provenientes de centros penitenciarios continúan siendo una de las modalidades más frecuentes, particularmente mediante amenazas telefónicas, engaños y presión psicológica sobre víctimas.
Especialistas en seguridad financiera explican que las aplicaciones móviles y transferencias instantáneas han facilitado la dispersión rápida de recursos ilícitos, dificultando el rastreo tradicional del dinero. También advierten que la digitalización bancaria obliga a fortalecer sistemas de monitoreo en tiempo real para detectar operaciones irregulares antes de que los fondos desaparezcan entre múltiples cuentas.
El Gobierno federal también ha impulsado otras acciones complementarias para reducir extorsiones desde cárceles, incluyendo instalación de inhibidores de señal y creación de gabinetes especializados contra este delito. En la Ciudad de México, autoridades informaron recientemente sobre la implementación de nuevas medidas tecnológicas en centros penitenciarios para bloquear comunicaciones ilícitas.
La nueva guía financiera busca además fortalecer el cumplimiento de estándares internacionales en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento ilícito establecidos por organismos como el Grupo de Acción Financiera Internacional.
Analistas consideran que la coordinación entre autoridades financieras y sector bancario resulta clave para combatir estructuras criminales que utilizan el sistema financiero para ocultar recursos provenientes de delitos como extorsión, fraude y secuestro. También señalan que la inteligencia financiera se ha convertido en una herramienta estratégica para rastrear operaciones criminales más allá de las investigaciones policiales tradicionales.
En México, la extorsión mantiene impacto importante sobre comercios, empresas y ciudadanos. Organismos empresariales han advertido que el delito afecta tanto a grandes compañías como a pequeños negocios, especialmente en entidades donde grupos criminales utilizan amenazas telefónicas y cobros ilegales para obtener recursos económicos.
Expertos en ciberseguridad y prevención financiera recomiendan evitar depósitos inmediatos ante llamadas sospechosas, verificar información con familiares y reportar cualquier intento de extorsión a autoridades y bancos para facilitar bloqueos preventivos de cuentas vinculadas con operaciones ilícitas.